Банковские переводы под контролем с 1 июля: к кому у ФНС возникнет интерес

С сегодняшнего дня в России расширился контроль за банковскими операциями. В частности, с 1 июля целый перечень переводов на банковские карты, которые делают граждане, будут квалифицироваться в качестве дохода, а значит облагаться налогами. Так, под контролем ФНС окажутся неофициальные зарплаты, плата за аренду жилья, а еще крупные и постоянные переводы от сторонних лиц. Если подобные переводы будут выявлены, ведомство имеет право затребовать пояснения, а в случае необходимости доначислить налог на доходы или налог на профессиональный доход. В частности, новые правила коснутся денежных переводов на карты, источники которых не подтверждены официальными доходами. При этом подчеркивается, что переводы в качестве подарков, помощи родным, возврата долгов или совместных трат не попадают под налоговый контроль. «МК» опросил экспертов, которые среди прочего опровергли информацию из социальных сетей о том, что налогом будут облагаться все переводы. Так, один из спикеров заверил, что налоговая служба интересуется исключительно банковскими картами, где просматривается доход, а именно постоянные переводы от один и тех отправителей или крупный месячный оборот. С его же слов, под вниманием в автоматическом режиме оказываются счета, куда за месяц приходит от 600 тысяч рублей и где идут десятки переводов одного типа. Именно в подобных случаях ФНС имеет право запросить пояснения. При этом однократные «семейные» переводы под контроль не попадают, а блокировки без соответствующей проверки не допускаются законом. Однако, чтобы доказать, что деньги не являются налогооблагаемым доходом, придется предоставить бумаги: расписку о возврате долга, договор дарения, копии квитанции о совместной покупке. Важно сразу указывать понятную цель перевода («возврат долга 12.03.25» или «подарок на юбилей»), а подтверждающие документы следует хранить на протяжении трех лет. Риск растет, когда получение средств напоминают заработную плату или оплату услуг без статуса ИП или самозанятого. В остальных случаях надо лишь верно оформить перевод, а случае надобности предоставить бумагу. Еще один опрошенный эксперт считает, что ФНС могут заинтересовать регулярность переводов. Например, если гражданин станет каждый месяц или чаще получать переводы на карту может возникнуть подозрение, что ему платят за какие-то услуги. Если человек не оформлен в качестве самозанятого и не имеет официальной работы, возникнет повод обложить подобные переводы налогом. Однако, гражданин сможет доказать отсутствие дохода, для чего надо будет предоставить сведения о том, что получил деньги, например, от родственников. В этом случае граждане не будут попадать под действия ФНС. Еще один эксперт сообщил, что налоговиков могут заинтересовать постоянные переводы, где сумму на протяжении долгого времени остается без изменений. В пример он привел плату за аренду квартиры или расчеты по займу между физическими лицами, а еще «зарплаты в конверте». Несмотря на то, что деньги могут поступать от разных людей или отправляться разным людям, ФНС обладает инструментами, позволяющими построить цепочку связей. В том числе это могут быть частые переводы от разных граждан, например, за продажу рекламы в блогах или каких-либо других продуктов - обучения, консультаций. Налоговики следят за всей динамикой приходов средств. Он же пояснил, что, если переводы небольшие, например, до 10 тысяч, и не проводятся систематически, то проблем с большой вероятностью возникнуть не должно. Источник: https://tver.mk.ru/social/2025/07/01/bankovskie-perevody-pod-kontrolem-s-1-iyulya-k-komu-u-fns-vozniknet-interes.html